L’utile netto di HSBC è più che raddoppiato nel primo semestre, annuncia il riacquisto di azioni da 2 miliardi di dollari
L’utile netto di HSBC è più che raddoppiato a 18,1 miliardi di dollari nei sei mesi terminati a giugno, un forte aumento rispetto ai 9 miliardi di dollari dello stesso periodo dell’anno precedente.
L’utile al lordo delle imposte della banca è aumentato del 147% su base annua a 21,7 miliardi di dollari, rispetto agli 8,78 miliardi di dollari della prima metà del 2022.
Questa cifra includeva uno storno di $ 2,1 miliardi di una svalutazione relativa alla prevista vendita delle sue operazioni bancarie al dettaglio in Francia, nonché un guadagno provvisorio di $ 1,5 miliardi sull’acquisizione di Silicon Valley Bank UK.
Alla luce degli ottimi risultati, il consiglio di amministrazione di HSBC ha approvato un secondo acconto sul dividendo di $ 0,10 per azione e ha annunciato un ulteriore riacquisto di azioni fino a $ 2 miliardi, che “prevediamo di iniziare a breve e completare entro tre mesi”.
Alla domanda su quando il dividendo della banca potrebbe tornare ai livelli pre-pandemia, il CEO Noel Quinn ha dichiarato a “Capital Connection” della CNBC che “se tutto andrà secondo i piani quest’anno, dovremmo essere al di sopra del nostro livello di dividendo pre-pandemia”.
HSBC ha pagato un dividendo totale di $ 0,51 nel 2018 e $ 0,30 nel 2019.
Per il 2022, la banca ha già dichiarato due acconti sui dividendi di 0,10 dollari ciascuno, portando l’importo totale dei dividendi pagati a 0,20 dollari. Quinn ha affermato che “il nostro dividendo provvisorio finale alla fine dell’anno sarà il saldo per portarci a un rapporto di pagamento del 50%”.
A marzo, la filiale britannica di HSBC, la più grande banca europea per attività, ha acquistato SVB UK per £ 1 ($ 1,21), in un accordo che esclude le attività e le passività della società madre di SVB UK.
I ricavi sono aumentati del 50% su base annua a 36,9 miliardi di dollari nel primo semestre, che secondo HSBC è stato trainato da un maggiore reddito netto da interessi in tutte le sue attività globali a causa dell’aumento dei tassi di interesse.
Il margine di interesse netto per il primo semestre si è attestato a 18,3 miliardi di dollari, il 36% in più su base annua, mentre il margine di interesse netto è aumentato di 46 punti base all’1,70%.
La forte performance è stata dovuta alla forte crescita dei ricavi in tutte le linee di business e in tutte le aree di prodotto, ha affermato il CEO. “Certamente, c’è un elemento di tassi di interesse lì dentro. Ma c’è anche una buona crescita dei nostri ricavi da commissioni e da negoziazione”.
Solido secondo quarto
Solo per il secondo trimestre, HSBC ha superato le aspettative degli analisti registrando un aumento dell’89% dell’utile ante imposte nel secondo trimestre.
L’utile ante imposte per il trimestre conclusosi a giugno è stato di 8,77 miliardi di dollari, superando le aspettative di 7,96 miliardi di dollari.
L’utile netto è stato di 6,64 miliardi di dollari, battendo i 6,35 miliardi di dollari previsti nelle stime degli analisti compilate dalla banca, in aumento del 27% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente.
Il fatturato totale per il secondo trimestre è stato di 16,71 miliardi di dollari, il 38% in più rispetto ai 12,1 miliardi di dollari registrati nello stesso periodo di un anno fa.
Le azioni quotate a Hong Kong di HSBC sono aumentate dell’1,23% dopo l’annuncio.
Ecco altri punti salienti della pagella finanziaria della banca:
Il reddito netto da interessi è stato di 9,3 miliardi di dollari nel secondo trimestre, rispetto ai 6,9 miliardi di dollari dello stesso periodo di un anno fa.
Il margine di interesse netto, una misura della redditività dei prestiti, è aumentato di 43 punti base su base annua all’1,72% nel secondo trimestre del 2023.
Andando avanti, HSBC ha anche innalzato un obiettivo di performance chiave, prevedendo un rendimento a breve termine del capitale netto tangibile del 12%, rispetto al precedente obiettivo del 9,9%.
In effetti, Quinn ha affermato che nei prossimi due anni HSBC si aspetta un ritorno “dall’adolescenza” su azioni tangibili, aggiungendo che “si tratta di un’ampia fornitura di profitti e rendimenti”.
Vede una crescita futura per HSBC proveniente dal corporate banking, così come dalla ricchezza internazionale e dal retail banking internazionale per i ricchi.
“Stiamo investendo in aree che guideranno la crescita oltre il regime dei tassi di interesse esistente oggi. Il mio compito è diversificare le entrate. E credo che stiamo iniziando a mostrarne le prove e continueremo a investire per la diversificazione delle entrate”.